Политика противодействия отмыванию доходов (AML/CFT)

⚠️ Disclaimer. Это рекомендуемый шаблон документа от платформы. Ответственность за соответствие текста требованиям ПОД/ФТ, FATF, рекомендациям Банка России и иного применимого законодательства лежит на операторе (PlanBUSDT). Перед публикацией обязательно проверить документ у профильного юриста и/или AML-офицера.

Редакция от: 28.04.2026

Оператор: PlanBUSDT · ИНН · ОГРН Юрисдикция: Российская Федерация Контакты комплаенса: support@planbusdt.com

1. Цель политики

1.1. Plan B USDT (далее — «Оператор») придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с:

• Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
• Рекомендациями FATF (40 рекомендаций).
• Внутренними процедурами комплаенса.

1.2. Цель — не допустить использования сервиса для незаконных операций и обеспечить выполнение требований уполномоченных органов.

2. Принципы

• Know Your Customer (KYC). Идентификация всех клиентов до оказания услуг.
• Risk-based approach. Расширенная проверка для операций с повышенным риском.
• Transaction monitoring. Постоянный мониторинг операций на предмет подозрительных признаков.
• Record keeping. Хранение данных о клиентах и операциях не менее 5 лет.
• Reporting. Сообщение в уполномоченные органы о подозрительных операциях в установленном порядке.

3. Идентификация клиента

3.1. Все клиенты проходят процедуру KYC согласно Политике KYC: паспорт, селфи с документом, верификация номера телефона.

3.2. Юридические лица проходят расширенную процедуру: учредительные документы, информация о бенефициарных владельцах, лицензии (при необходимости).

4. Список ограничений

Оператор не оказывает услуги клиентам:

• Включённым в санкционные списки РФ, ООН, ЕС, OFAC, HMT.
• Из юрисдикций, отнесённых FATF к «high-risk» / «non-cooperative».
• Политически значимым лицам (PEP) — без расширенной due diligence.
• Не прошедшим KYC-процедуру.

5. Мониторинг операций

5.1. Подозрительные признаки включают (но не ограничиваются):

• Дробление сумм для обхода порогов.
• Частые операции от/на адреса, связанные со смешивающими сервисами (миксерами).
• Несоответствие операций декларируемому источнику средств.
• Использование подставных лиц или подложных документов.

5.2. При выявлении подозрительных признаков Оператор вправе:

• Запросить дополнительные документы (источник средств, бенефициар).
• Приостановить операцию до выяснения обстоятельств.
• Отказать в проведении операции и заблокировать аккаунт.
• Сообщить в Росфинмониторинг и иные уполномоченные органы.

6. Источник средств / источник благосостояния (SoF/SoW)

6.1. Для операций, превышающих установленные пороги, Оператор запрашивает у клиента подтверждение источника средств: справки 2-НДФЛ, выписки по счетам, договоры, иные документы.

6.2. Отказ предоставить подтверждение является основанием для отказа в операции.

7. Хранение данных

Документы и журналы операций хранятся в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом или с момента совершения операции (что наступит позднее).

8. AML-офицер

8.1. Оператор назначает ответственного за реализацию политики ПОД/ФТ (AML-офицера). Контакт: support@planbusdt.com.

8.2. AML-офицер обеспечивает обучение сотрудников, контроль процедур, взаимодействие с уполномоченными органами.

9. Обучение персонала

Все сотрудники Оператора проходят регулярное обучение по вопросам ПОД/ФТ, выявлению подозрительных операций и работе с конфиденциальной информацией.

10. Контакты

• Email комплаенса: support@planbusdt.com
• Telegram: @PlanBUSDT_bot
• Оператор: PlanBUSDT · Российская Федерация