Политика идентификации клиента (KYC)

⚠️ Disclaimer. Это рекомендуемый шаблон документа от платформы. Конкретный состав KYC-проверок и допустимые источники документов зависят от юрисдикции и риск-аппетита оператора (PlanBUSDT). Перед публикацией проверить документ у юриста и AML-офицера.

Редакция от: 28.04.2026

Оператор: PlanBUSDT · ИНН · ОГРН Юрисдикция: Российская Федерация Контакты: support@planbusdt.com

1. Назначение

1.1. Настоящая Политика описывает процедуру идентификации клиентов сервиса Plan B USDT. Идентификация обязательна для всех пользователей, желающих получить услуги обмена.

1.2. Политика разработана во исполнение требований 115-ФЗ, 152-ФЗ и Политики AML.

2. Этапы идентификации

KYC-процедура состоит из четырёх шагов:

1. Регистрация. Email + номер мобильного телефона. Подтверждение SMS-кодом.
2. Загрузка документов. Скан/фото документа, удостоверяющего личность.
3. Распознавание (OCR). Автоматическая проверка документа: качество изображения, читаемость, MRZ-зоны (для паспортов с машиночитаемой записью).
4. Селфи с документом. Подтверждение, что документ принадлежит клиенту. Сравнение лица на селфи с фотографией в документе.

3. Принимаемые документы

Граждане РФ

• Внутренний паспорт РФ (страницы 2-3 + страница регистрации).

Иностранные граждане

• Заграничный паспорт с MRZ-зоной.
• ID-card (передняя и задняя сторона).

Юридические лица

• Учредительные документы.
• Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа.
• Документ, удостоверяющий личность бенефициарного владельца.

4. Технические требования к фото

• Цветное изображение (не сканированный чёрно-белый принт).
• Все 4 угла документа в кадре.
• Без бликов, перекрытий, постороннего фона на лице документа.
• Селфи: лицо клиента и документ — в одном кадре, без масок и тёмных очков.
• Допустимые форматы: JPEG, PNG, HEIC. Размер до 10 МБ.

5. Хранение и защита

5.1. Все документы и биометрия хранятся в зашифрованном хранилище. Доступ имеют только сотрудники KYC/AML-направления.

5.2. Срок хранения — 5 лет с момента прекращения отношений (требование 115-ФЗ).

5.3. Полная процедура обработки данных описана в Политике конфиденциальности.

6. Основания для отказа в идентификации

Оператор вправе отказать в идентификации при:

• Низком качестве предоставленных изображений (после нескольких попыток).
• Признаках подделки документа.
• Несоответствии лица на селфи фотографии в документе.
• Указании ложных данных при регистрации.
• Принадлежности клиента к санкционным или ограничительным спискам (см. Политику AML).

7. Повторная идентификация

7.1. Оператор вправе запросить повторную идентификацию или дополнительные документы при:

• Истечении срока действия документа клиента.
• Изменении персональных данных (смена ФИО, паспорта).
• Срабатывании риск-моделей мониторинга операций.
• Изменении требований регулятора.

8. Подпись договора

8.1. После успешного KYC клиент подписывает договор простой электронной подписью (ПЭП) — одноразовым SMS-кодом на верифицированный номер.

8.2. Подписанный договор хранится в личном кабинете клиента и доступен для скачивания.

9. Контакты

• Email: support@planbusdt.com
• Telegram: @PlanBUSDT_bot
• Оператор: PlanBUSDT